Как разводят брокеры бинарных опционов.

24.03.2021

Эти брокеры неспроста составляют отдельную категорию. Во многих странах опционы находятся вне закона. В России они не регулируются и пока не запрещены. Популярная “бинарка” Intrade.bar даже публично размышляла, нужна ли ей лицензия ЦРОФР. Решила, что можно обойтись и без нее. Мол, зачем тратиться.

Вы понимаете: нет регулятора – некуда отправить письмо-жалобу. Поэтому брокеры бинарных опционов появляются один за другим. Малая часть из них оказывает реальные услуги. Тот же Intrade.bar блокирует счета своих клиентов. Большинство проектов симулируют торговлю: они созданы для сбора денег, а не выплат.

Развод BNB Options
BNB Options приглашает начать с $250. Если вы получаете обязательный бонус, его нужно отработать 30 раз. Если вам сообщили инсайдерскую информацию и вы заключаете по ней сделку, куш придется отработать 20 раз. А как только вы покончите с этим, вам предложат закинуть еще $3 000. Мол, большой депозит – большие заработки.

Так будет продолжаться до тех пор, пока вы не потребуете вывод. Из $5 000 вы можете рассчитывать на максимум $500. Затем сценарий разветвляется. Счет могут заблокировать. В противном случае BNB Options может перевести на “межбанк”, где минимальная ставка уже не $20, а $1 000. А если вам и здесь посчастливится заработать и вы вновь подадите заявку на вывод, вас назовут мошенником и доступ к счету вы потеряете навсегда.

Комментарий. “Отработка” депозита или бонуса – это уловка “черных” брокеров. С одной стороны, она нужна, чтобы отказывать в выводе. А с другой – это защита от чарджбэка, которая зафиксирована в клиентском соглашении. В подобном документе также есть данные о препятствии отмыванию денег. С отсылкой к этой формулировке трейдера называют мошенником.

Развод ExpertOption
Платформа ExpertOption работает некорректно и в пользу брокера. Во-первых, периодически обрывается график. Гэпы случаются в тех местах, где их нет. Шансы трейдера на победу еще меньше, чем 50 на 50. Во-вторых, ставки открываются с задержками. В-третьих, некоторые аккаунты просто исчезают.

Если трейдеру удается зарабатывать, ExpertOption изменит процент доходности. Когда менеджеры завлекают жертву, они говорят о 95% заработка с опциона. На деле оказывается, что все-таки 80%. Но после череды прибыльных сделок, эта цифра скатывается до 20%. Деньги вывести нельзя: сначала ваши заявки “потеряются в пути”, потом начнется длительное разбирательство и аккаунт заблокируют.

Комментарий. Это пример компании, которая симулирует торговлю бинарными опционами. Сокращение доходности вынуждает трейдера оперировать большими суммами. Соответственно, он терпит больший риск потерь, а значит от него можно добиться новых пополнений.

Как разводят инвестиционные проекты.

Помимо форекс-брокеров и брокеров бинарных опционов опасность представляют инвестиционные проекты. Речь о хайпах, пирамидах, фиктивных ICO и депозитах. Эти современные мошенники предпочитают переводы не с банковских карт, а с криптовалютных кошельков. Учтите, что виртуальные деньги нельзя вернуть с помощью чарджбэка.

Согласно закону РФ, инвестиционные проекты должны регулироваться. Но по факту этого не происходит. Аферисты создают краткосрочные сценарии, рекламируют их и распространяют с помощью реферальных систем, а потом, когда собрали сумму Х, запускают новую “копилку”. Чтобы ваши деньги не застряли в такой, проверяйте проект. У него должны быть глава, новостной фон и положительное мнение лидеров отрасли.

Развод Gram Ton Blockchain
Это пример фиктивного ICO – первичного размещения монет. Мошенники проводят его от имени братьев Дуровых, которые возглавляют разработки блокчейна TON. Ресурс, который BrokerTribunal находил на разных доменных именах, не предполагает выдачу монет Gram.

Суть проекта в… симуляции. С пользователя берут настоящие доллары, BTC, ETH, XRP или USDT, а в кабинете отображают соответствующее количество ненастоящего Gram. При этом убеждают, что монеты находятся в безопасном месте, но пользоваться ими пока нельзя. “Нужно ждать, когда запустится TON”. Увы, но инвесторов откровенно обманывают: два настоящих Gram ICO остались в прошлом. А Дуровы сообщили, что ВСЕ первичные размещения их токена, которые проходят в интернете, – фейк.

Комментарий. Схема развода под видом ICO пришла из мира криптовалют. Разработчики устраивали громкие презентации, собирали деньги, но их проекты оказывались мыльными пузырями. Сейчас за обложкой ICO может и не быть технологии. Это слово используют, чтобы продавать воздух.

Развод Smartex
Смартекс называет себя бинарной матрицей с 6 уровнями. Пользователей вводят в заблуждение, что это – инвестиционный проект. Но на самом деле Smartex – эфириум-пирамида, которая не предполагает вывода денег. Мошенники продвигаются с помощью реферальной системы. Поэтому ссылку на этот и любой подобный проект может прислать хоть лучший друг.

Вы покупаете первый уровень, подключаете рефералов, затем покупаете следующий уровень, подтягиваете своих рефералов. И так до 6 уровня. При этом вывести деньги нельзя, ведь “зачем это делать, если можно реинвестировать”. На каждом шагу вас ждет 100% вероятность потерять все средства, если не хватит друзей-участников, чтобы “закрыть” уровень.

Комментарий. Пирамида – это доход друг с друга. В реальных инвестиционных проектах деньги отрабатываются. Управляющий менеджер покупает актив, который обеспечивает доход. Например, собирает портфель ценных бумаг. Или он увеличивает объем инвестиции с помощью длинных и коротких позиций на бирже. Вариантов масса.

Как разводят сайты-лохотроны.

Сайты-лохотроны – огромное разнообразие проектов, созданных для обмана пользователей. Это казино и другие экономические игры, розыгрыши призов, компенсации за утечку данных, лотереи, работа в интернете и так далее. К сожалению, лохотрон может скрываться под видом ЛЮБОГО проекта.

О регуляции говорить сложно: у некоторых активностей она специфическая. Так, в России лотереи монополизированы государством. То есть организатором лото с призами может быть только госведомство. Маркером надежности экономических игр служит их размещение. Игра должна находиться на сервере компании-разработчика. В противном случае – перед вами подкрученные казино и покер. Розыгрыш призов регулируют спонсоры, ведь на кону их репутация. Увидели, что Tefal дарит щедрые подарки, нашли официальный сайт и задали вопросы. Ко всем остальным лохотронам применяйте два правила: “бесплатный сыр бывает только в мышеловке” и “золотые горы могут обещать только жулики”. Не прогадаете.

Развод Royale Casino
Это пример казино, где нельзя выиграть. Но в YouTube объявился “блогер”, который убеждает, что “у него есть программа, отслеживающая комбинации выигрышных чисел” в Royale Casino. Мол, он присылает список, а вы ставьте на одно и то же число, пока не улыбнется удача. В результате вы открываете счет на $500 и остаетесь ни с чем, растратив его на фишки по $5.

Royale Casino пользуется продукцией NetEnt. Это премиальный поставщик игровых систем. Любители азарта знают о его почти 100% коэффициенте выплат. Но если изучить код страниц с играми NetEnt, можно узнать, что они размещены на стороннем сервере. Пираты украли игры, настроили под свои потребности и зарабатывают.

Комментарий. Существование “рецепта выигрыша” – это завлекающий маневр. Его справедливо назвать “рецептом проигрыша”. Легальной машинки для печатания денег по-прежнему нет. А если в игре появляется баг, разработчики оперативно его исправляют.

Развод на аукционе заброшенных сайтов
А это проект, созданный для “заработка в интернете”. Александр Громов – лицо, которое продвигает сервис. У него есть блог, где он рассказывает, как “поднимать” от 25 до 100 тысяч рублей в день. Речь о подобие аукциона, где пользователи покупают “заброшенные сайты”, а потом продают их в несколько раз дороже.

Чтобы претендовать на вывод, нужно заработать 5 000 рублей. Для этого придется потратить реальные деньги: самый дешевый сайт стоит 170 рублей. Когда вы добьетесь суммы Х, вас попросят оплатить “приватный шлюз”. Таким образом Громов обдирает пользователя еще раз. Вывод, конечно, невозможен, потому что аукцион – это симулятор. Сайты не могут быть заброшенными в том виде, о котором внушают “трейдерам”.

Комментарий. Вверху описан наукообразный лохотрон. В наибольшей опасности – пользователи, которые на “вы” с компьютером и интернетом. Они составляют целевую аудиторию мошенников. Уместно напомнить правило Уоррена Баффета: не понимаешь – не инвестируй.

Теперь вы знаете, какие схемы используют брокеры и другие финансовые проекты, чтобы обманывать. Как видите, не только отсутствие вывода и слив депозита – поводы сделать чарджбэк. Деньги, уплаченные по фальшивым квитанциям, тоже подлежат возврату. Еще кровные можно вернуть из финансовой пирамиды и экономической игры. Подсчитайте сумму, которую вы потеряли.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ. Некоторым трейдерам приходит в голову “гениальная” мысль: вернуть депозит, который они сами слили. Это мошенничество. Нам известны случаи, когда такие хитрецы отвечали перед законом.

Как вернуть свои деньги от “черного” брокера или другого лохотрона

Чарджбэк – ваше все. BrokerTribunal объяснит это понятие. Речь о процессе, когда банк-эмитент оспаривает транзакцию, чтобы защитить плательщика. Он списывает сумму платежа с получателя (банка-эквайера) и возвращает ее своему клиенту. А теперь простое определение: чарджбэк – это отмена перевода денег и их возврат на счет.

Внимание! Вы можете рассчитывать на процедуру, если делали платеж с карточек Visa и MasterCard. Последняя система с 1 апреля 2017 года не возвращает средства, переведенные на брокерские счета. Если вы обогатили лжеброкера с помощью QiWi, Яндекс.Денег, WebMoney и т. д., вам помочь нельзя. Если вы это сделали с помощью криптовалюты – тоже.

На опротестование транзакции дается 120 дней. Но также помните, что в России любой платеж можно обжаловать в течение суток. Если он находится в обработке, его тоже можно обратить. Более того, если вас обманули на крупную сумму денег 2 года назад, не стоит отчаиваться. Но вам придется потратиться на хорошую чарджбэк-компанию.

Как выглядит процесс возврата средств
По инициативе клиента и редко по своей чарджбэку дает старт банк, который выпустил карту. Он обязан принять заявление на услугу, потому что этого требуют правила платежных систем.

Вам нужно доказать, что чарджбэк действительно необходим. Вот список весомых поводов.

Ошибка в обработке платежа.
Неавторизованный платеж или превышение авторизованного платежа.
Спор плательщика с торговой точкой.
Мошенничество.
ЛАЙФХАК. Если вы пострадали от брокера или инвестпроекта, не называйте их мошенниками. Сотрудник банка вас выпроводит со словами: “Обращайтесь в полицию”. Скажите, что предоставленная услуга не соответствует заявленой или ее не оказали вовсе.

Положительное или негативное решение по чарджбэку принимает арбитраж. Учитывая, что в процедуре не участвуют такие бюрократы, как полиция, суды и приставы, процесс не такой затяжной, каким бы мог быть.

Вам пригодится знать, что банк не несет ощутимых расходов, даже если продавец услуг уже перестал существовать. Первый заработал, когда взимал комиссии по договору обслуживания. А еще он удерживает деньги брокера на специальном замороженном счете, чтобы покрывать претензии клиентов.

9 этапов чарджбэка
Владелец карты обращается в банк, чтобы оспорить перевод.
Банк-эмитент оценивает возможность отменить транзакцию. Если решение положительное, он передает требование чарджбэка банку-эквайеру через систему Visa.
Теперь Visa оценивает возможность чарджбэка. Если и у нее положительное решение, пересылает требование банку-эквайеру.
Банк-эквайер решает проблему сам или переадресовывает ее получателю перевода.
Получатель удовлетворяет чарджбэк или отказывается выполнять требование.
Банк-эквайер пересылает средства в Visa.
Visa проверяет соответствие ответа техническим критериям. Если одобряет, отправляет банку-эмитенту.
Банк-эмитент перечисляет средства владельцу карты. Если банк не соглашается с результатом чарджбэка, он открывает спор с Visa.
Владелец карты получает ответ банка или средства.
“Переговоры” банка-эмитента, Visa и банка-эквайера проходят в электронном виде. Но они все равно требуют времени.

Как вы можете повысить шансы успешного чарджбэка
Первое – как можно раньше понять, что вас обманывают.

Зарегистрируйтесь у брокера, пополните счет на минимальный депозит, совершите несколько сделок и просите вывести деньги. Если получаете отписки, незамедлительно принимайте решение о чарджбэке. Вы ограничены 4 месяцами.

Изучите, куда именно ушли ваши средства. В графе адресата должно быть название вашего брокера. Но это в идеале. Часто бывает такое, что доллары уходят на имя другой компании – материнской, например. Еще ваши деньги могут поступить на счет посредника. Если это так, то это повод для подозрений. Честные платформы зачисляют деньги сами себе и не тратятся на лишние комиссии.

Второе – не сообщайте брокеру о чарджбэке. Практикуйте технику убеждения: делайте вид, что ищете деньги для нового пополнения. В противном случае вы даете фору своему оппоненту. Фирма перейдет в контратаку. Например, вам могут подсунуть бумажку, которая окажется отказом от претензий. Потом брокер продемонстрирует ее банку и останется с вашими деньгами.

Запускайте шестеренки!

Как сделать чарджбэк своими силами
Воспользуйтесь инструкцией, которую подготовил BrokerTribunal.

Выберите из таблицы код основания для чарджбэка. Проверьте, укладываетесь ли вы в дедлайн.

Соберите документы, которые доказывают ваше сотрудничество с брокером. Действия, предложенные ниже, можно адаптировать для возврата из другого финансового проекта.
Главное доказательство – это клиентский договор. Его усилят скриншоты личного кабинета, ваших операций, сообщений с email, который указан на сайте мошенников. Также нужны копии писем и претензий, которые вы отправляли на адрес фирмы с обычной почты. Укомплектуйте их квитанциями об отправке. Приложите оригинал ответа, если он есть Еще пригодятся распечатки звонков и переписок в мессенджерах.

Теперь вам нужно выполнить ряд процедур.

Запросите ваш банк о выписке по операциям счета и форму заявления на чарджбэк.

Запросите банк брокера подтвердить, что ваш платеж был получен.

Закройте все сделки в брокерской компании и подайте заявку на возврат. Когда срок истечет, сделайте скриншот личного кабинета.

Отправьте заявление о расторжении договора с брокером и потребуйте возврат средств за неоказание услуги. Этот процесс не может длиться дольше 3 дней.

Подготовьте документы на чарджбэк. Следующие копии заверьте у нотариуса.

Договор об оказании услуг.
Регламент исполнения и обработки заявок клиента.
Доказательства с сайта брокерской компании о нарушении условий.
Заявление о расторжении договора и вся переписка, которая относится к этому вопросу.
Банковские выписки.
Чарджбэк-заявление.
ЛАЙФХАК. Не каждый сотрудник банка знает, что такое чарджбэк. Поэтому используйте словосочетание “оспорить транзакцию”. Так людям, которые работают в регионах, будет понятнее.

Передайте заявление и пакет документов в банк.
На практике весь процесс занимает 1-2 месяца. Положительный исход – деньги возвращаются к своему истинному владельцу. Негативный – вы получаете варианты выхода из ситуации, которая сложилась, или стандартную отписку.

Что делать, если банк отмахивается от вас
Банк ОБЯЗАН принять ваше заявление. Но вас будут отговаривать. Мол, затея бесполезная. Эти слова звучат лишь из-за нежелания выполнять работу. Напомним, что финансовое учреждение возвращает деньги не в убыток себе.

Как быть, если документы не принимают? Есть несколько путей решения проблемы.

Когда говорят “мы не делаем чарджбэк”, зовите старшего менеджера, руководителя отдела и даже председателя правления. Общайтесь с высшим звеном.

Направьте запрос заказным письмом с уведомлением о вручении в главный офис банка.

Напишите отзыв на сайте banki.ru в разделе “Народный рейтинг”. Если организация дорожит своей репутацией, она предложит выход из ситуации.

Направьте жалобу на банк в представительство платежной системы Visa или MasterCard. Продублируйте ее в главный офис.

Напишите жалобу в Центральный банк РФ. На 100% работающий способ.

Если в банке приняли заявление, но сказали “нет” чарджбэку, изучите текст отказа. Если вы видите, что вам прислали банальную отписку, жалуйтесь!

На региональное отделение банка в главный офис.
На банк в Visa или MasterCard.
На банк в ЦБ РФ.
Чарджбэк – регламентированная процедура. Она требует подготовки. Когда вы собрали все доказательства, что вам не предоставили услугу должного уровня, и отнесли их в банк, еще не время выдыхать с облегчением.

Когда сотрудники учреждения примут пакет документов, вас ждет собеседование. Неподготовленные ответы могут усугубить ситуацию. Как следствие, усложняется процесс рассмотрения вашей заявки. Это риск, что чарджбэк сорвется.

Чтобы такого не произошло, наймите компанию. Как правило, там работают профильные юристы, которые нашли подход к банкам.

Как сделать чарджбэк с помощью компании

Вы идете в поисковую систему, набираете “чарджбэк”, вам выпадает список фирм, которые оказывают услуги по возврату средств от мошенников. Одна их часть действительно помогает, а большая – выжимает деньги из жертвы по второму кругу. Но давайте начнем с хорошего.

Какие услуги оказывают чарджбэк-компании
Компании участвуют только в рамках процесса Visa/MasterCard. Скорее всего, вам предложат два цикла разрешения спора. Первый – вы, брокер и юристы общаетесь в “мирном” формате. Второй – юристы подготавливают и передают дело в арбитраж.

Как вы и юристы взаимодействуете
Вы отправляете пакет документов: выписку из банка, квитанции об оплате, краткое изложение причины чарджбэка. А если вы самостоятельно запускали чарджбэк и он провалился, отказ банка.
Юристы изучают ваше обращение. Если они дают положительную оценку, связываются с вами и озвучивают стоимость услуг.
Вы вносите оплату. Затем получаете пакет подготовленных документов и все необходимые инструкции для обращения в банк.
Согласитесь, этот способ чарджбэка выглядит гораздо проще, чем самостоятельный. Однако заметьте, что он, как любая юридическая услуга, стоит денег. Как правило, оплата бывает трех видов.

Оплата разовой услуги. Вы, к примеру, получаете консультацию или оценку перспективы дела и рассчитываетесь по факту.
Поэтапная оплата услуг. Вы заказываете полный цикл чарджбэка, но оплачиваете каждый шаг процесса отдельно.
Предоплата + премия за успех. Это самый удобный формат компенсации. Объем услуг обговаривается перед заключением договора. Клиент не опустит руки на полпути, а юрист будет стремиться получить премию. Обычно речь о проценте от суммы возврата.
Какие задачи берет на себя чарджбэк-компания
Сначала специалисты анализируют ситуацию. Они оценивают возможность подготовки и подачи заявления в банк-эмитент, а также вероятность положительного исхода.

Если юристы решают, что есть смысл побороться за деньги, они берутся за документы. Первый пакет – это претензионные письма в адрес псевдоброкера или другого финансового проекта. Они отправляются во время первого цикла разрешения спора – “мирного”.

Второй пакет подготавливают для банка-эмитента. Он состоит из заявления и дополнительных документов, которые его усиливают. Список мы привели ниже, однако вы уже знакомы с его составляющими из раздела о самостоятельном чарджбэке.

Клиентское соглашение/Договор на оказание услуг.
Доказательства, что брокер (подставьте профиль вашего мошенника) не оказал услугу или оказал ее в произвольном объеме/качестве.
Описание оплаченных услуг и сроков, в которые их должны были оказать.
Свидетельство об отказе от услуг брокера.
Необходимые приложения: договоры, скриншоты, копии и т. д.
В компанию есть смысл обратиться, если ваш самостоятельный чарджбэк потерпел неудачу: вы получили “отписку” от банка-эмитента или “мотивированный отказ” от банка-эквайера.

Снова специалисты начнут с анализа: они изучат ответ организации. Если есть возможность продолжить диспут, они это сделают. Если банк отказывает в продолжении диспута, чарджбэк-компания переходит к наступательным действиям. Юристы подготовят:

досудебную претензию на имя председателя правления банка-эмитента;
жалобу в Центральный банк РФ, Ассоциацию российских банков и финансовому омбудсмену;
жалобу в Службу по защите прав потребителей;
жалобу в платежную систему Visa/MasterCard;
жалобу в региональные и федеральные СМИ.
Список, куда компания может пожаловаться на финансово-кредитную организацию, можно продолжать.

Для вас самое важное, что вас будут держать за руку на всех этапах отмены платежа. Вероятность того, что на экране высветится смс с заветной суммой, в разы выше. Но напомним минус – за шаги по протоптанной дорожке нужно платить.

Как обманывают чарджбэк-компании
BrokerTribunal подчеркивает, что мошенников среди “чарджбэкеров” больше, чем честных компаний. Хорошие новости: все фейковые чарджбэк-компании на одно “лицо”. Они не регулируются государственными органами и их ИНН нельзя проверить на сайте федеральной налоговой службы.

Обычно мошенники делают одностраничные сайты. На них они заявляют, что работают, допустим, 15 лет. Если проверить это с помощью сервиса Whois, окажется, что сайту без года неделя, а владелец домена – инкогнито. Аферисты также убеждают, что их клиенты получили 1000000000000 (количество нулей ничем не ограничено) рублей чарджбэка. Эти данные невозможно проверить. 100% гарантия возврата средств – это еще один маркер, что на вас собираются нажиться.

Развод Infoscam
Согласно отзывам в сети, Infoscam подделывает квитанции об успешном чарджбэке. Тем, кто верит в их подлинность, приходится несладко. Итак, клиент подает заявку на сайте и ему перезванивают. О личной встрече договориться невозможно. Выслушав пострадавшего и не анализируя дело, менеджер сразу сообщает вердикт. “Ситуация не самая простая, нужна подготовка к разборкам, будет много беготни и бумажной волокиты”. Затем следует информация, что нужно внести $500 предоплаты. Мол, специалисты начнут работать, когда увидят деньги.

Трейдер решает, что $500 – не так уж и много, если удастся вернуть депозит от “черного” брокера. Infoscam получает деньги, но с клиентом никто не стремится связываться. Если переждать какое-то время и позвонить им, на том проводе сделают вид, что не понимают суть разговора. “Вы ошиблись номером”.

Комментарий. Лохотрон может принимать вид любого проекта. В данном случае речь о разводе с вывеской “Чарджбэк”. Задача человека, который отвечает на звонки, говорить, что “дело сложное” и отправлять реквизиты для “предоплаты”. В большинстве случаев речь о карточках частных лиц. Это грубое нарушение закона. Так, компания должна получать средства только на расчетный счет.

Развод Щит и Меч
Вновь обратимся к отзывам в сети. Жертва брокера оставляет свои контакты на сайте “Щита и Меча”. С ней связываются даже не по телефону и электронной почте, а в социальной сети ВКонтакте. Представитель юридической фирмы пользуется фейковым аккаунтом. Он убеждает, что на чарджбэк стоит большая очередь. Но 150 евро ускорят процесс. Если поинтересоваться гарантиями успеха, то скажут, что в 80% случаев дело заканчивается удачно.

Спустя время клиенту действительно приходит чарджбэк. Но загвоздка в том, что сумма далеко не вся. “Сколько вывели, столько и скинули”, – ответит фейк. На самом деле “Щит и Меч” оставляет большую часть выведенных денег себе. Более того, из тех “крошек”, что приходят человеку, фирма требует выплатить вознаграждение в размере 15%.

Комментарий. Важно понимать, как работает чарджбэк. Это отмена транзакций. Если их было много, действительно отменить можно не все. Но если речь об одной, то система не позволяет вернуть ее частично. Обязательно просите детализировать результаты чарджбэка.

Какие еще существуют методы развода

Вас активно завлекают сделать чарджбэк? Осторожно! Это мошенники расставляют сети.

Звонки. Вы едва ли осознали, что брокер оказался фейковым, как вам звонят с предложением сделать чарджбэк. “Добродетель” по ту сторону трубки убеждает, что его фирма восстановит справедливость. Имейте в виду, что никто не знает о ваших потерях, кроме самого обманщика. Это он же и звонит, чтобы дожать вас.

Контекстная реклама. Спросите у Google или Yandex о процедуре чарджбэк, и рекламные объявления будут вас преследовать на всех сайтах. Мошенники используют примерно такие фразы: “100% вернем деньги от брокера за 1 день. Служба защиты прав потребителей спешит на помощь”.

Тесты. Вы попадаете на сайт с тестом, который якобы помогает оценить вероятность возврата средств. Результат может быть двух видов. 1. 100% гарантия, даже если ответы вы ввели наугад. И приглашение оставить номер телефона для консультации. 2. Итог теста можно узнать только в телефонном разговоре с “опытным специалистом”.

Какие трюки используют мошеннические чарджбэк-компании?

Советуют “хорошего брокера”. “Это вам не повезло, но мы можем посоветовать проверенного брокера”.
Не располагают тарифами для работы и вынуждают клиента оплачивать комиссии, о которых ранее не говорилось.
Хвастаются, что у них есть “связи” с брокером. Просят компенсировать командировки, перелеты, гостиницы.
Обещают помочь, если вы сами слили депозит и брокер вам ничего не должен. Затем они берут с вас предоплату.
Представляются иностранными адвокатами: Адамсонами, Миллерами, Стивенсонами. При этом они замечательно говорят на русском языке.
Якобы выводят деньги в иностранный банк. Последний, в свою очередь, присылает квитанции с требованием оплатить комиссию за перевод в российский банк, страховку или взятку из-за санкций.
Звонки и письма от имени банка – это фейк. Во-первых, счет нельзя открыть без участия клиента. Во-вторых, комиссии и остальные сборы списываются автоматически, когда совершается транзакция.

Как выбрать надежную чарджбэк-компанию
Итак, Yandex и Google находят множество чарджбэковых компаний. Как выбрать?

Не верьте, если вам дают 100% гарантию возврата средств. Серьезная организация знает точно, что невозможно предсказать результат арбитража.
Не соглашайтесь на предоплату. На сайте уважающей себя компании должен быть прайс. А в нем – цены за услуги и пакеты услуг. Вот за них и нужно платить.
Просите чек и договор. Ваши помощники не должны быть анонимами: общайтесь лично, а не по телефону, email или в VK. Фиксируйте взаимодействие письменно.
Если у конторы нет офиса, вам предлагают “ускорить” процесс за 150 евро или чарджбэк-контора нашла вас сама, откажите в сотрудничестве. Увы, но это будет не чарджбэк, а развод по второму кругу.

Бонусный раздел. Как не дать себя развести

Осторожному в своих решениях человеку легче избежать опасностей. BrokerTribunal подготовил чек-лист для аудита сайта брокера или инвестиционного проекта. Пользуйтесь им, чтобы избежать потерь и избавить себя от непростого чарджбэка.

Уточните наличие лицензии у брокера. В России этот документ обязателен и выдает его ЦРОФР.
Контактный номер должен обслуживаться в РФ.
Проверьте, когда появился домен брокера, и сравните эту цифру с возрастом организации. Они должны совпадать.
Изучите документы: Клиентское соглашение, Условия и положения, Политику конфиденциальности. Они должны быть на русском языке и соответствовать закону.
Изучите торговые условия. У “белых брокеров” есть виды счетов. А в них указаны следующие цифры: депозиты, спреды, свопы, кредитное плечо и бонусы.
Оцените наполнение сайта. Серьезные компании предоставляют массу контента: видео, инструкции, новости, сигналы, FAQ. А еще есть форма-заявка на организацию дилингового центра в вашем городе.
Оцените маркетинговую стратегию. Брокер не может обещать “легкую и прибыльную торговлю”. Также его не может рекламировать сторонний блог.
Задайте вопросы менеджеру по телефону и заострите внимание на общении. Громкая музыка на заднем плане – признак “кухни”.
Если вы обладаете всей полнотой информации, пополните депозит на минимальную сумму. Сделайте пару сделок и закажите вывод средств. Если не было препятствий, трейдинг можно продолжать.

Также представляем вашему вниманию мануал, который поможет распознать лохотрон. Вас пытаются обмануть, если…

Предлагают заработать большие деньги, выполняя простейшие действия.
Просят купить обучающие материалы, страховку или документ, а еще отдельно оплатить комиссию.
Предлагают установить на ваш компьютер или смартфон какую-либо программу.
Рассылают сообщения о победе в розыгрыше, в котором вы не участвовали.
Главный способ защиты от обмана в интернете – здравый смысл.

Заключение
От депозита остался огрызок, а ряд сделок, которые вам рекомендовал брокер, не удался? Воспользуйтесь этим гидом по возврату средств. Вы можете сделать чарджбэк самостоятельно. Или обратиться в специализированную компанию, чтобы увеличить шансы отмены платежа.

Делайте все, что от вас зависит, чтобы не пришлось запускать чарджбэк. Грамотно выбирайте брокера. Читайте клиентское соглашение. Начинайте торговать с малых сумм. Обязательно страхуйтесь: сохраняйте скриншоты переписок и работы со счетом. Самое главное – торгуйте со знанием. Потому что плату за ошибки вернуть нельзя.