хоть я и не пользуюсь этой системой, но тем не менее вижу их правильные ходы в отличии от QIWI

вот что пришло мне на email

Компания OKPAY создала специальную систему удостоверения личности, которая позволяет обеспечивать безопасность вашего счета в OKPAY и всей нашей платежной системы. Кроме того, лимит на размер транзакций прямо зависит от завершенных этапов удостоверения личности.

Что такое AML (отмывание денег)?

Отмывание денег — легализация денежных средств, полученных незаконным путем, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых преступным путем». Политика OKPAY относительно предотвращения отмывания денег.

Какова цель верификации?

В первую очередь верификация необходима для поддержания высокого уровня безопасности персонального счета клиента и системы в целом. В соответствии с условиями использования, дополнительная верификация необходима для предупреждения и предотвращения случаев мошенничества, отмывания денег и любой нелегальной финансовой деятельности. В этих случаях специалисты отдела безопасности могут подать запрос на предоставление информации, подтверждающей личность или какую-либо операцию.

Как пройти верификацию?

В соответствии с политикой KYC (Знай Своего Клиента от англ. «Know Your Customer»), любая финансовая организация обязана запрашивать уточнения происхождения средств, а также цель операции, при возникновении каких-либо подозрений. В большинстве случаев, для базовой верификации достаточно предоставить отсканированное в высоком качестве изображение документа, удостоверяющего личность, а также выписку из банка или квитанцию за уплату жк-услуг для подтверждения адреса.

Почему существуют подозрения в нелегальной финансовой деятельности?

Ни для кого не секрет, что разного рода мошенничество получило широкое распространение в сети Интернет. Существует огромное число мошенников, воров и целых организованных преступных банд, специально нацеленных на отрасль электронной коммерции. Нам постоянно приходится иметь дело с мошенничеством и попыткой отмывания средств, кражей личных данных и фишингом. Специалисты компании делают все необходимое для предупреждения и противодействия подобных нарушений.

Почему мне попадается информация, что «OKPAY — мошенники»?

Как уже было упомянуто выше, политика компании по отношению к любой нелегальной деятельности (мошенничество, отмывание денег, фишинг и т.п.) очень строгая. Мы дорожим честными и порядочными клиентами, заботясь о безопасности, как отдельного пользователя, так и всего сообщества OKPAY в целом. Компания OKPAY не допускает нарушений политики использования сервиса или любых незаконных действий.

В связи с чем, разного рода хакеры, мошенники, воры и другие нарушители, остановленные службой безопасности компании, пытаются всячески дискредитировать OKPAY, распространяя разного рода сплетни и ложную информацию типа «okpay is scam«, «okpay is closing» (okpay – мошенники; okpay закрывается) и т.п. Данные сплетни не имеют под собой никаких причин и оснований, являясь лишь попыткой очернить имя и репутацию компании OKPAY.

Как мне реагировать на подобную информацию?

Очень многие подобные сообщения, полученные по электронной почте или выложенные на форумах содержат вирусы, вредоносное и потенциально опасное ПО или ссылки на фишинг-ресурсы. Мы рекомендуем вам игнорировать подобного рода информацию, чтобы избежать угрозы безопасности вашего компьютера и сохранности личных данных.